T E M A R I O

Módulo 1: Fiscalización Digital 2026 — Descubre cómo te vigila el SAT antes de que sea tarde

• IA y algoritmos del SAT: Aprende cómo el fisco cruza tus facturas, depósitos, tarjetas y hábitos de consumo para detectar inconsistencias en segundos.

• El mito del “depósito menor a 15 mil”: Conoce la realidad de la vigilancia bancaria en 2026 y evita errores que pueden encender alertas fiscales.

• Tu semáforo personal de riesgo: Evalúa tu situación antes de que el SAT lo haga y corrige a tiempo lo que podría costarte multas, auditorías o cartas invitación.

Módulo 2: Elige el Régimen que Más te Conviene — Paga menos impuestos sin salirte de la ley

• RESICO: el régimen estrella para pagar menos: Descubre cómo aprovechar tasas reducidas sin cometer errores que puedan sacarte del beneficio.

  • La ruta del 1% al 2.5%: Aprende qué controles necesitas para conservar este beneficio y evitar sorpresas en tus declaraciones.

  • La ruta del 1% al 2.5%: Aprende qué controles necesitas para conservar este beneficio y evitar sorpresas en tus declaraciones.

  • Las trampas de la salida: Identifica qué pasa si rebasas límites, incumples obligaciones o mezclas ingresos que ponen en riesgo tu permanencia.

• Arrendamiento: convierte tus rentas en flujo inteligente: Aprende a estructurar tus ingresos por renta para pagar lo justo y conservar más dinero.

  • Deducción ciega del 35%: Descubre cuándo este beneficio puede convenirte más que deducir gastos reales.

  • Predial e impuestos locales: Aprende a restarlos correctamente para evitar pagos duplicados o cargas innecesarias.

  • Depósitos en garantía: Evita que el SAT los confunda con ingresos y te cobre impuestos por dinero que no te pertenece.

• Sueldos y salarios: recupera dinero de tu nómina: Convierte tu declaración anual en una oportunidad real de devolución.

  • Optimización fiscal del empleado: Identifica beneficios, deducciones y estrategias legales para pagar menos ISR.

  • Declaración anual con enfoque de devolución: Aprende a preparar tus comprobantes para aumentar tus posibilidades de saldo a favor.

• Actividad empresarial y honorarios: estructura tu negocio para deducir mejor: Aprende a separar lo personal de lo profesional para bajar tu carga fiscal sin exponerte.

  • Gastos personales vs. gastos de negocio: Conoce la línea que permite deducir herramientas, auto, equipo y servicios sin activar focos rojos.

  • Cambio de régimen sin perder beneficios: Aprende cuándo y cómo moverte de régimen para crecer sin pagar de más.

Módulo 3: Razón de Negocios y Materialidad — Blinda tus operaciones antes de que el SAT las desconozca

• Razón de negocios sin tecnicismos: Aprende a demostrar que tus operaciones tienen sentido económico real y no fueron creadas solo para bajar impuestos.

• Beneficio económico esperado: Documenta la utilidad de cada decisión para defenderla con claridad si el SAT la cuestiona.

• Beneficio fiscal bajo control: Aprovecha efectos fiscales favorables sin cruzar la línea hacia esquemas riesgosos o simulados.

• Presunción de inexistencia: Identifica las señales que hacen que el SAT dude de tus facturas y corrige tus procesos antes de una revisión.

• Carpeta de defensa fiscal: Construye un expediente sólido para proteger tus deducciones, pagos y operaciones importantes.

• Evidencia documental que sí sirve: Conserva contratos, correos, entregables, fotografías y comprobantes para probar que el servicio o producto realmente existió.

• Materialidad de operaciones: Blinda compras, servicios y honorarios para que sean deducibles, defendibles y coherentes con tu actividad.

• Riesgos actuales: Evita los errores que hoy provocan cartas invitación, rechazo de deducciones, multas o restricciones para facturar.

• Criterios del SAT: Entiende qué busca la autoridad y ajusta tus controles antes de recibir una auditoría.

Módulo 4: Obligaciones Fiscales sin Errores — Cumple a tiempo y evita multas innecesarias

• Causación de contribuciones: Identifica cuándo nace tu obligación de pagar impuestos para evitar diferencias, recargos o pagos de más.

• Determinación de impuestos: Calcula tus pagos con orden, soporte y criterios claros para que tus declaraciones resistan una revisión.

• Pago de contribuciones: Organiza tus pagos para evitar actualizaciones, recargos, multas y problemas de cumplimiento.

• Retenciones: Aprende cuándo debes retener ISR o IVA y evita asumir impuestos que corresponden a terceros.

• Plazos fiscales: Crea un calendario de cumplimiento que te mantenga un paso adelante del SAT.

• Días hábiles e inhábiles: Cuenta correctamente los plazos para responder requerimientos, avisos y notificaciones sin perder oportunidades de defensa.

• Domicilio fiscal: Mantén tu información actualizada y localizable para evitar sanciones, visitas fallidas o problemas con tu RFC.

• Residencia fiscal: Detecta cuándo una persona o negocio puede tener obligaciones en México aunque opere desde otro país.

• Buzón Tributario: Conviértelo en una herramienta de control y no en una fuente de multas por notificaciones desatendidas.

• Conservación de documentación: Guarda correctamente XML, contratos, estados de cuenta y evidencias para defender ingresos, deducciones y pagos.

Módulo 5: Herramientas Digitales del SAT — Domina el portal y toma el control de tu información fiscal

• Portal del SAT sin miedo: Aprende a generar CFDI 4.0, consultar tus gastos, revisar tu información y descargar tu Opinión de Cumplimiento sin depender de terceros.

• E.firma y contraseña bajo control: Protege tus accesos para evitar facturación indebida, robo de identidad fiscal o bloqueos por vencimiento.

• Buzón Tributario como aliado: Configura avisos, atiende notificaciones y evita que una omisión se convierta en multa, requerimiento o problema mayor.

Módulo 6: Blindaje contra la Discrepancia Fiscal — Evita que tus gastos parezcan ingresos ocultos

• Tarjetas de crédito sin focos rojos: Evita el error de pagar con efectivo y provocar que el SAT piense que ganas más de lo que declaras.

• Conciliación banco-facturas: Implementa un sistema mensual para que tus depósitos, gastos, CFDI y declaraciones cuenten la misma historia.

• Defensa ante cartas invitación: Aprende qué revisar, qué responder y cuándo pedir apoyo antes de aceptar diferencias que quizá no debes pagar.

Módulo 7: Defensa Fiscal Preventiva — Reacciona a tiempo antes de que una multa se vuelva un problema mayor

• Infracciones fiscales más costosas: Detecta a tiempo las fallas que generan multas: declaraciones omitidas, CFDI incorrectos, domicilio no localizado y buzón desatendido.

• Multas que sí puedes revisar: Aprende qué analizar antes de pagar y cuándo conviene aclarar, corregir o defenderte.

• Cancelación del Certificado de Sello Digital: Evita quedarte sin facturar por inconsistencias que pudieron corregirse con anticipación.

• Restricción temporal del CSD: Conoce los pasos clave para actuar rápido si el SAT limita tu operación.

  • Solicitud para activar el CSD: Prepara una aclaración sólida para recuperar la capacidad de facturar y proteger el flujo de tu negocio.

• Procedimiento administrativo de ejecución: Aprende qué hacer si el SAT inicia cobro coactivo y cómo proteger cuentas, bienes y liquidez.

• Medios de defensa: Identifica cuándo conviene aclarar, presentar recurso, acudir a PRODECON o diseñar una estrategia legal.

• Acuerdos conclusivos: Usa esta herramienta para negociar diferencias fiscales antes de que el conflicto escale.